原標(biāo)題：（受權(quán)發(fā)布）防范和處置非法集資條例

　　新華社北京2月10日電

　　防范和處置非法集資條例

　　第一章　總則

　　第一條 為了防范和處置非法集資,，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定,，制定本條例,。

　　第二條 本條例所稱非法集資,，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,，向不特定對(duì)象吸收資金的行為,。

　　非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本條例,。法律,、行政法規(guī)對(duì)非法從事銀行、證券,、保險(xiǎn),、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定,。

　　本條例所稱國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén),，是指中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén),。

　　第三條 本條例所稱非法集資人,，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人,；所稱非法集資協(xié)助人,，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人,。

　　第四條 國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主,、打早打小,、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則,。

　　第五條 省,、自治區(qū)、直轄市人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé),，地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制,。縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱處置非法集資牽頭部門(mén)）,，有關(guān)部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)等單位參加工作機(jī)制；鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員,。上級(jí)地方人民政府應(yīng)當(dāng)督促,、指導(dǎo)下級(jí)地方人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。

　　行業(yè)主管部門(mén),、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工,，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作,。

　　第六條 國(guó)務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）制度,。聯(lián)席會(huì)議由國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)牽頭，有關(guān)部門(mén)參加,，負(fù)責(zé)督促,、指導(dǎo)有關(guān)部門(mén)和地方開(kāi)展防范和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問(wèn)題,。

　　第七條 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi),，并列入本級(jí)預(yù)算。

　　第二章　防范

　　第八條 地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,，納入社會(huì)治安綜合治理體系,，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段,，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警,。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理,，負(fù)責(zé)本行業(yè),、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警。

　　聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)建立健全全國(guó)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,，推動(dòng)建設(shè)國(guó)家監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái),，促進(jìn)地方,、部門(mén)信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判,，及時(shí)預(yù)警提示,。

　　第九條 市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理,。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外,，企業(yè),、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”,、“交易中心”,、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”,、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容,。

　　縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制,，發(fā)現(xiàn)企業(yè),、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注,。

　　第十條 處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén),、電信主管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè),。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為用于非法集資的,，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理,。

　　互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理,，不得制作、復(fù)制,、發(fā)布,、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息,，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄,，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

　　第十一條 除國(guó)家另有規(guī)定外,，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳,。

　　市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為非法集資的,，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告,。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者,、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件,，核對(duì)廣告內(nèi)容,。對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì),、制作,、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布,。

　　第十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促,、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作,。

　　第十三條 金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

　　（一）建立健全內(nèi)部管理制度,，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資,，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資,；

　?。ǘ┘訌?qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí),；

　?。ㄈ┮婪▏?yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別,，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門(mén)。

　　第十四條 行業(yè)協(xié)會(huì),、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理,、自我約束，督促,、引導(dǎo)成員積極防范非法集資,，不組織、不協(xié)助,、不參與非法集資,。

　　第十五條 聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)全國(guó)范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作,。

　　地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作,，充分運(yùn)用各類(lèi)媒介或者載體,，以法律政策解讀、典型案例剖析,、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式,，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等,，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力,。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì),、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè),、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng),。

　　新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督,。

　　第十六條 對(duì)涉嫌非法集資行為,，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

　　國(guó)家鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào),。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式,、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào),，及時(shí)依法處理,，并為舉報(bào)人保密。

　　第十七條 居民委員會(huì),、村民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的,，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告,。

　　第十八條 處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén),、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的,，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談,，責(zé)令整改。

　　第三章　處置

　　第十九條 對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為,，涉嫌非法集資的,，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

　?。ㄒ唬┰O(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類(lèi)企業(yè),、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái),、農(nóng)民專業(yè)合作社,、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　?。ǘ┮园l(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán),、債權(quán)，募集基金,，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品,，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣,、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金,；

　　（三）在銷(xiāo)售商品,、提供服務(wù),、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣,、股權(quán),、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

　?。ㄋ模┻`反法律,、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介,、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息,；

　　（五）其他涉嫌非法集資的行為,。

　　第二十條 對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為,，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定,；非法集資人為個(gè)人的,，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。非法集資行為發(fā)生地,、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作,。

　　處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)確定,；對(duì)跨省,、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的,，由聯(lián)席會(huì)議確定,。

　　第二十一條 處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

　　（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證,；

　?。ǘ┰儐?wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明,；

　?。ㄈ┎殚啞?fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件,、資料,、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件,、資料、電子設(shè)備等予以封存,；

　?。ㄋ模┙?jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶,。

　　調(diào)查人員不得少于2人,，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。

　　與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查,，不得拒絕、阻礙,。

　　第二十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為組織調(diào)查,，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立,、變更或者注銷(xiāo)登記,。

　　第二十三條 經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人,、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng),；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān),，并配合做好相關(guān)工作,。

　　行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序,。

　　第二十四條 根據(jù)處置非法集資的需要,，處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施：

　　（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,，查封,、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

　　（二）責(zé)令非法集資人,、非法集資協(xié)助人追回,、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

　?。ㄈ┙?jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)決定,，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東,、實(shí)際控制人,、董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境,。

　　采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),。

　　第二十五條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金,。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督,。

　　任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

　　因參與非法集資受到的損失,，由集資參與人自行承擔(dān),。

　　第二十六條 清退集資資金來(lái)源包括：

　　（一）非法集資資金余額,；

　?。ǘ┓欠Y資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

　?。ㄈ┓欠Y人及其股東,、實(shí)際控制人、董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

　?。ㄋ模┓欠Y人隱匿,、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

　?。ㄎ澹┰诜欠Y中獲得的廣告費(fèi),、代言費(fèi)、代理費(fèi),、好處費(fèi),、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益,；

　?。┛梢宰鳛榍逋思Y資金的其他資產(chǎn)。

　　第二十七條 為非法集資設(shè)立的企業(yè),、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社,，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站,、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用,，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。

　　第二十八條 國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu),、派出機(jī)構(gòu),，地方人民政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持,、配合,。

　　任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作,。

　　第二十九條 處置非法集資過(guò)程中,，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　第四章　法律責(zé)任

　　第三十條 對(duì)非法集資人,，由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款,。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷(xiāo)許可證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書(shū)；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人,、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款,。構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十一條 對(duì)非法集資協(xié)助人,，由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告,，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

　　第三十二條 非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí),，先清退集資資金,。

　　第三十三條 對(duì)依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門(mén)建立信用記錄,，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái),。

　　第三十四條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對(duì)涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門(mén)責(zé)令改正,，給予警告,，沒(méi)收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓,、關(guān)閉網(wǎng)站,、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款,。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者,、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗(yàn)相關(guān)證明文件、核對(duì)廣告內(nèi)容的,，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令改正,，并依照《中華人民共和國(guó)廣告法》的規(guī)定予以處罰。

　　第三十五條 金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的,，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正,，給予警告,，沒(méi)收違法所得；造成嚴(yán)重后果的,，處100萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款,，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,。

　　第三十六條 與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調(diào)查,，拒絕提供相關(guān)文件、資料,、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件,、資料、電子數(shù)據(jù)等的,，由處置非法集資牽頭部門(mén)責(zé)令改正,，給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,。

　　阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務(wù),，構(gòu)成違反治安管理行為的,，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

　　第三十七條 國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分：

　?。ㄒ唬┟髦鞴?、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時(shí)處理,；

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定及時(shí)履行對(duì)非法集資的防范職責(zé)，或者不配合非法集資處置,，造成嚴(yán)重后果,；

　　（三）在防范和處置非法集資過(guò)程中濫用職權(quán),、玩忽職守,、徇私舞弊；

　?。ㄋ模┩ㄟ^(guò)職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響,，支持、包庇,、縱容非法集資,。

　　前款規(guī)定的行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

　　第五章　附則

　　第三十八條 各省,、自治區(qū)、直轄市可以根據(jù)本條例制定防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則,。

　　第三十九條 未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

　　法律,、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規(guī)定的,，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類(lèi)型由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)確定,。

　　第四十條 本條例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》同時(shí)廢止,。

　　來(lái)源：新華社